As melhores opções de investimentos com juros no Brasil perto de 15% ao ano

Onde investir com a taxa de juros no Brasil perto de 15%, e com tantas incertezas na economia global? O Comitê de Alocação do Banco Safra acaba de lançar o relatório mensal de investimentos Safra Report, com sugestões de aplicações financeiras para os diferentes perfis de investidores.

O comitê aumentou novamente a alocação em ativos prefixados, reduzindo a exposição à ativos pós-fixados, uma vez que o ciclo de alta da taxa Selic parece estar se aproximando do fim. Após a decisão do Banco Central de elevar a taxa Selic para 14,75%, na quarta-feira (7), os especialistas do Banco Safra acreditam que o ciclo de alta dos juros no Brasil está perto do fim e as taxas podem começar a cair ainda em 2025.

O Safra mantém a preferência pela classe de investimentos de juros reais (IPCA+), que continua mostrando taxas atrativas e que raramente foram vistas nos últimos 10 anos, principalmente aquelas com vencimentos mais longos, entre 5 a 10 anos.

Os analistas do Safra acreditam que o movimento recente na renda variável local se deve mais a fatores externos do que internos, e continuam com uma visão cautelosa para o Ibovespa, apesar do potencial de valorização tendo em vista o valuation descontado frente à sua média histórica.

Por fim, apesar das quedas expressivas das bolsas norte-americanas ao longo do ano, o Safra segue com a visão de que investimentos internacionais são alternativas essenciais para a diversificação, mitigação dos riscos locais e para capturar oportunidades em outros mercados.

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Safra Report: melhores alternativas de investimento

Relatório de investimentos do Banco Safra apresenta as opções de investimentos em destaque para o Mês de maio. Confira:

Renda Fixa

SAFRA INFRA RENDA FIXA ATIVO – Fundo de infraestrutura que possui mecanismos de defesa em sua estratégia, buscando maior
conservadorismo em momentos de oscilação do mercado e retornos acima do CDI. Possui uma carteira composta majoritariamente por debêntures de empresas que atuam no setor de infraestrutura, tendo como principal diferencial a isenção do Imposto de Renda para PF. Além disso, utiliza gestão ativa na renda fixa para buscar possibilidades de ganhos na curva de juros.

SAFRA PREV JURO REAL CÂMBIO – O fundo possui uma estratégia de gestão ativa, com uma carteira composta por títulos indexados ao IPCA e dólar. A união de estratégias proporciona menor volatilidade e um incremento da rentabilidade esperada, o que potencializa a relação risco x retorno. Proteção adicional ao patrimônio do cotista com a exposição ao dólar, principalmente em períodos adversos do cenário local.

Multimercado

SAFRA MAXWELL MACRO – Fundo multimercado macro com processo de investimento quantitativo, isto é, conta com uma equipe de gestão e pesquisa que busca desenvolver algoritmos para executar as estratégias de investimento em diferentes mercados. O fundo Maxwell é uma alternativa de investimento que une a tecnologia na gestão com a tradição e experiência Safra Asset, buscando sempre a melhor relação risco x retorno, através de sua ampla diversificação de carteira

Internacional

BOLSA EUROPEIA RETORNO MÁXIMO – Diversificação em novos mercados com o melhor cenário: Rentabilidade mínima ou retorno
otimizado. Este produto busca capturar o potencial de valorização do índice SX5E, principal índice de ações da zona do euro que representa as 50 maiores e mais líquidas empresas da região. Você diversifica seu portfólio investindo no exterior, sem exposição cambial, tudo isso com
a garantia de um retorno mínimo garantido.

Manager Global Quant LB Equities – Fundo de ações global, sem variação cambial, que utiliza estratégia long & short na tomada de
decisão. Busca capturar retornos da exposição ao mercado e seleção de títulos de forma independente, com base em modelos quantitativos (modelos matemáticos, estatísticos e de inteligência artificial).

Melhores investimentos para cada perfil de investidor

A avaliação do perfil de investidor ajuda a entender três aspectos fundamentais: 1) Capacidade para investir, considerando o equilíbrio
entre renda, despesa, poupança e reservas atuais; 2) Tolerância às oscilações nos valores dos investimentos; 3) Conhecimento e experiência
com investimentos. A combinação ponderada desses aspectos classifica o investidor em um dos quatro perfis:

Ultraconservador

Investidores ultraconservadores demonstram baixíssima tolerância às possíveis oscilações nos seus investimentos. Mesmo assim, os especialistas do Banco Safra avaliam que existe espaço para diversificação por meio de Renda Fixa e Fundos Multimercado. Além disso, aplicações com prazos mais longos têm potencial de gerar retorno adicional para os investimentos, porém com riscos controlados

Conservador

Investidores conservadores demonstram baixa aceitação às oscilações nas suas carteiras. No entanto, não quer dizer que não aceitem oscilações. Neste sentido, o Safra avalia que existe espaço para a diversificação além da Renda Fixa e Fundos Multimercado, adicionando uma parcela de investimentos em Renda Variável Local e ativos internacionais.

Moderado

Investidores moderados aceitam oscilações em seus portfólios em prol do maior potencial de retorno. Fundos Multimercados podem ser predominantes na alocação para potencializar a expectativa de retorno esperado. Pensamento de longo prazo é importante para este investidor.

Dinâmico

Investidores dinâmicos aceitam oscilações significativas em seus investimentos em busca de maiores potenciais de retornos. Poderá haver maior exposição à Renda Variável, Fundos Imobiliários e Internacional, com o objetivo de potencializar retornos diferenciados. O foco no longo prazo é muito importante para este investidor.

• Para conferir os investimentos recomendados para cada perfil, baixe a íntegra do Safra Report de Maio aqui.