Safra Report: os melhores investimentos para o mês de junho

O time de macroeconomia do Banco Safra espera apenas mais uma redução na taxa Selic, que deve chegar a 10,25% no fim de 2024. Com o cenário de juros elevados por mais tempo e incerteza inflacionária, os produtos de investimento com remuneração corrigida pela inflação – e que ainda contem com um taxa prefixada (os IPCA+) – permanecem como opções mais recomendadas em renda fixa.

São opções de investimento que contam com o “seguro” da correção inflacionária, garantem retorno real atualmente em patamares atrativos – com ou sem risco de crédito – e podem ser encontrados em versões isentas de imposto de renda (para Pessoa Física).

O Safra vê nesses produtos opções para alongamento de prazo de investimento: são as preferências do banco os vencimentos próximos a 7 anos.

Os Investimentos Internacionais também figuram entre as preferências nas recomendações do Banco Safra. As taxas de juros dos títulos de dívida americanas, principalmente dívida privada de bom nível de risco, são apontadas como boas alternativas para diversificação.

As opções de investimento no ecossistema de Inteligência Artificial são vistas como boas oportunidades. O Safra oferece produtos como o Fundo Safra Inteligência Artificial, que está entre as principais indicações dos especialistas para os investidores.

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Melhores investimentos no atual cenário para os juros

Apesar da expectativa de queda nas taxas de juros (no Brasil e nos Estados Unidos), o Safra entende que elas serão mantidas em patamar elevado por mais tempo.

Portanto, investimentos cuja remuneração é diretamente ligada ao CDI são consideradas alternativas interessantes para prazos mais curtos. Servem bem como um reserva de oportunidade para investimentos futuros.

Apesar da redução do preço alvo para Ibovespa em 2024, o Safra enxerga nas ações locais boas oportunidades. No entanto, diante da falta de gatilhos claros que possam fazer com que as ações se valorizem em curto espaço de tempo, o Safra recomenda estratégias de alocação com proteção, utilizando produtos de operações estruturadas com capital protegido ou fundos de Long Bias.

Por fim, a principal recomendação do Safra é a diversificação de investimentos adequada às expectativas de retorno do Investidor, considerando seu prazo para investir e sua tolerância às incertezas e volatilidade dos investimentos.

Recomendação de investimentos para cada perfil de investidor

Ultraconservador

Investidores ultraconservadores demonstram baixíssima tolerância às possíveis oscilações nos seus investimentos. Mesmo assim, o Safra entende que existe espaço para diversificação por meio de Renda Fixa e Fundos Multimercado. Além disso, aplicações com prazos mais longos têm potencial de gerar retorno adicional para os investimentos, porém com riscos controlados.

Conservador

Investidores conservadores demonstram baixa aceitação às oscilações nas suas carteiras. No entanto, não quer dizer que não aceitem oscilações. Neste sentido, o Safra entende que existe espaço para a diversificação além da Renda Fixa e Fundos Multimercado, adicionando uma parcela de investimentos em Renda Variável Local e ativos internacionais.

Moderado

Investidores moderados aceitam oscilações em seus portfólios em prol do maior potencial de retorno. Fundos Multimercados podem ser predominantes na alocaçãopara potencializar a expectativa de retorno esperado. Pensamento de longo prazo éimportante para este investidor.

Dinâmico

Investidores dinâmicos aceitam oscilações significativas em seus investimentos em busca de maiores potenciais de retornos. Poderá haver maior exposição à Renda Variável, Fundos Imobiliários e Internacional, com o objetivo de potencializar retornos diferenciados. O foco no longo prazo é muito importante para este investidor, destaca o Safra.

• Baixe a íntegra do Safra Report para o mês de junho.

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