Consolidador de investimentos facilita planejamento financeiro

O Banco Safra dá mais um passo na implementação do Open Finance ao oferecer para todos os clientes o consolidador de investimentos. Com a ferramenta, o correntista pode ter uma visão completa das suas aplicações em diferentes produtos, incluindo os de suas contas em outras instituições financeiras. Desta forma, ele tem a visão completa do seu patrimônio em um ambiente único e seguro, sem tráfego de documentos ou inserção de senhas de outras Instituições.

Os investimentos são apresentados para o correntista na tela do celular ou do computador na forma de gráficos que permitem uma visão completa das posição de investimentos no Safra e nos outros bancos nos quais ele tem conta.

O aplicativo permite filtrar as informações por classe de produtos financeiros ou instituições, auxiliando no planejamento e alocação dos investimentos.

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O gerente, banker ou assessor de investimentos do Safra poderá avaliar as posições dos clientes que aderirem ao consolidador, o que vai permitir oferecer vantagens como taxas e condições mais atrativas aos interessados.

Na prática, o consolidador de investimentos chega para facilitar a vida dos clientes e investidores com contas em diferentes instituições financeiras. Com a permissão do cliente, os bancos se conectam diretamente às plataformas de outras instituições financeiras participantes e acessam apenas os dados autorizados. Todo o processo é feito em um ambiente seguro e a permissão poderá ser cancelada pelo correntista a qualquer momento.

O sistema também permite a movimentação de contas bancárias a partir de diferentes plataformas e não apenas pelo aplicativo ou site do banco, de forma segura, ágil e conveniente, regulada pelo banco Central.

O Open Finance é a ampliação do Open Banking, e inclui não somente informações sobre produtos e serviços financeiros mais tradicionais (como contas e operações de crédito), mas também dados de produtos e serviços relacionados a investimentos.

Com a nova tecnologia, o correntista poderá, por exemplo, usar as informações financeiras que possui em um banco para contratar seguros ou planos de previdência com melhores condições em outras instituições, bem como ter acesso às melhores opções de investimentos.

Vantagens do consolidador de investimentos:

• Segurança: suas informações protegidas e seguras
• Facilidade no dia a dia: gerencie seus investimentos de forma prátic e eficiente
• Gestão consolidada: visualize todo o seu patrimônio em um único lugar;
• Gerenciamento simplificado: interface intuitiva para um controle rápido;
• Visualização por classe de ativos: acompanhe seu desempenho por categoria de investimento

Com o Open Finance, outras inovações ainda serão possíveis num futuro próximo. Banco Central e Superintendência de Seguros Privados (Susep), autarquia que regula e supervisiona o mercado de seguros e previdência, estão trabalhando para permitir a interoperabilidade entre os ecossistemas de Open Finance e Open Insurance (Sistema de Seguros Aberto). Com isso, as pessoas também poderão portar seus dados que estão em instituições autorizadas pelo Banco Central para corretoras e sociedades seguradoras supervisionadas pela Susep, ampliando os benefícios.

Por enquanto, o Banco Central ainda não disponibilizou acesso às informações de Letra Hipotecária, compromissada, Letra Imobiliária Garantida, Letra Financeira, letra de Arrendamento mercantil, BOX, Certificados de Direito Creditórios do Agronegócio, COE e Previdência.